В какую недвижимость вкладывать деньги лучше всего

Выгодно ли инвестировать в недвижимость? В долгосрочной перспективе – всегда. Главное, суметь вовремя вложиться. Идеальный вариант – купить объект на дне ценового спада, т.е. по самой низкой из возможных цен и прямо перед началом подорожания.

Впрочем, стратегий инвестирования целое множество, но для начала инвестор должен определиться, в какую недвижимость вкладывать деньги.

1. Инвестиции в жилую недвижимость

Плюсы:

  • относительно просто управлять;
  • низкие риски;
  • относительно высокая ликвидность.

Без преувеличения, это самый простой и понятный способ извлечь прибыль из покупки недвижимости. Жильё всегда востребовано, если только население не уезжает массово из города, а значит, ошибиться здесь практически невозможно. Почти…

На самом деле, инвестору нужно правильно выбрать район, сделать ремонт, обставить квартиру мебелью и бытовой техникой. Если всё сделать правильно, получится очень приличная съёмная квартира, на которую найдётся множество арендаторов. Если в чем-то недоработать, желающих будет меньше, но и катастрофы не произойдёт.

В большинстве случаев владелец жилья извлекает прибыль из сдачи его в аренду. Это может быть как долгосрочная аренда (на годы), так и краткосрочная (на сезон или всего на несколько дней). Впоследствии такой актив либо перепродают по возросшей цене, либо оставляют в наследство детям.

Минусы:

  • необходимость личного участия в управлении;
  • ограниченные возможности по числу активов.

Тем не менее, жильё не относится к категории недвижимости «купил и забыл». Искать квартирантов и договариваться с ними придётся самому. Делать ремонт тоже. Можно нанять риэлторское агентство, но это серьёзно снизит доходность инвестиций. При этом чем больше у вас квартир, тем сложнее ими заниматься.

2. Строящаяся недвижимость

Плюсы:

  • меньшая сумма вложений;
  • больший доход от продажи.

Чтобы понять, в какую недвижимость вкладывать, главное – рационально оценить все риски и преимущества. Покупка строящейся недвижимости, особенно на этапе котлована, обойдётся намного дешевле, чем объект на вторичном рынке. По завершении работ стоимость объекта возрастает в среднем на 15-25%. Однако есть и недостатки.

Минусы:

  • риск выше;
  • невозможность сдачи в аренду;
  • отсутствие контроля.

Главным минусом таких объектов являются риски, связанные с застройщиком. Сроки сдачи объекта могут существенно и неоднократно сдвигаться. Из-за общих изменений в экономике проект могут заморозить. Фирма может и вовсе разориться.

При этом во время строительства объект не может сдаваться в аренду, что лишает инвестора части потенциальной прибыли. Кроме того, вы никак не сможете повлиять на ход работ.

3. Коммерческая недвижимость

Плюсы:

  • больший доход;
  • можно купить готовый бизнес;
  • можно нанять профессионалов.

Если решая, в какую недвижимость вложить деньги, инвестор ориентируется прежде всего на потенциальную доходность, то коммерческие объекты – отличный выбор. Доходность офисных помещений, складов, промышленных объектов в среднем выше, чем у жилья. При этом для облегчения управления можно нанимать специалистов – от электриков и сантехников до управляющих компаний. В отличие от жилья, вы также можете инвестировать в полностью готовый бизнес.

Минусы:

  • сложно управлять;
  • требует больше вложений.

Несмотря на очевидные плюсы, доход от коммерческой недвижимости сложно назвать пассивным. Даже за деятельностью управляющей компании, занимающейся менеджментом такого актива, необходимо следить. При этом стоимость коммерческой недвижимости ощутимо выше, чем у квартиры.

4. Отели и гостиничная недвижимость

Плюсы:

  • относительная доступность;
  • пассивный доход;
  • можно использовать в личных целях;
  • возможность инвестировать за рубеж.

Такой необычный вид актива, как гостиничная недвижимость, может стать интересной альтернативой жилью или коммерческим объектам. Инвесторам доступна покупка отдельного номера в отеле, стоимость которого сопоставима с качественным жильём.

Управлять отелем так или иначе будет гостиничный оператор, а значит, инвестор полностью освобождается от необходимости заниматься активом и может рассчитывать на пассивный доход. Многие отели также позволяют владельцам номеров пользоваться помещениями некоторое время в году бесплатно, что очень удобно во время отдыха.

Наконец, решая, в какую недвижимость вкладывать деньги, инвесторы часто засматриваются на зарубежный рынок, и покупка гостиничного номера – отличный способ приобрести иностранный актив.

Минусы:

  • невозможность повлиять на отель;
  • зависимость от туристического рынка.

Вместе с тем инвестор никак не может повлиять на политику гостиничного оператора. Такой актив больше подойдёт тем, кто рассчитывает именно на пассивный доход. Кроме того, доходность отеля напрямую зависит от туристической индустрии выбранного города, поэтому лучше инвестировать в зарубежные курорты (такие, как Дубай) или деловые центры (Лондон, Нью-Йорк, Токио). Впрочем, при грамотном управлении отель может проявлять завидную устойчивость и гибкость даже при колебаниях туристической отрасли.